【《华人》传媒编辑王惠豫2021年4月8日】圣地亚哥一名女商人因以“庞氏骗局”的手段骗取了数百名受害者近4亿美元的资金,于上周三(3月31日)被联邦法庭判处15年监禁,罪名是“阴谋策划,金融欺诈和妨碍司法”。

该名女商人是Gina Champion-Cain,57岁,拥有餐馆,服装和假期租赁业务。她同时拥有一家名为“American National Investment”的投资公司,声称公司以向寻求获得加州酒类许可证的企业提供高利率贷款来获得高投资回报。7年来她向490名投资者集资了3.72亿美元,其中许多是她的朋友,或朋友的朋友。然而她这家投资公司并没有真正进行她声称的投资业务,集资来的资金被用于填补她拥有的其它业务的窟窿,而这些企业一直在亏损的状态。同时挥霍骗来的资金来维持奢侈生活,买豪宅,豪车,首饰,以及买圣地亚哥棒球队“教士”(Padres)的贵宾专座,和洛杉矶橄榄球队“闪电”(Chargers)的贵宾专座。

为了维持这个骗局,她将部分新投资者的资金支付老投资者的“回报”,这样来骗得投资者的信任,然后可以吸引更多的人来投资。这就是所谓的“庞氏骗局”。

然而“出来混总是要还的”,没有永不被戳穿的骗局。当东窗事发时,骗局的受害者的损失已经超过1.8亿美元了。

去年7月,Champion-Cain向法庭认罪(plead guilty),检察官基于被告的合作态度,建议11年的刑期。然而南加州的联邦法庭法官Larry Burns判了被告15年的最高刑期。法官认为被告的金融欺诈不仅骗寻求致富的陌生人,而且许多受害者是她的朋友。这是“超越我的(法官)想象的背叛行为。”

所谓“庞氏骗局”源于一个叫查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)的意大利人。1919年他在波士顿开始策划一个骗局,骗人们向一个子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。庞兹将新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者,以诱惑更多的人上当。庞兹在七个月内吸引了三万名投资者,这场骗局持续了一年之久才被识破,后人称之为“庞氏骗局”。

像Champion-Cain的骗局案子不是孤案,在我们的生活中实实在在地存在着。记得数年前,当我在外地出差时太太打电话给我说,最近朋友中流传着一个高回报的投资项目,已经有朋友得到了回报,而且我们十分精明的邻居也投资了。我当即对太太说:“It’s too good to be true!” (听上去太好的事不会是真的)。果然不久后这项投资破灭了,受害者中有认识的朋友。所以我们对投资回报有合理的期许才有可能避免上这些骗局的当。

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