【《华人》传媒编辑王惠豫2022年10月5日】昨天（10月4日），美国检察官南加州办公室和美国证券交易委员会分别发布公告，对一家在圣地亚哥的“JMJ资本集团”公司（JMJ Capital Group）及其总裁兼CEO理查德-李-拉米雷斯（Richard Lee Ramirez）提出欺诈指控，称其以“庞氏骗局”方式从南加州的投资者骗走了数百万美元。

根据美国检察官南加州办公室的公告，53岁的理查德-李-拉米雷斯，Carlsbad居民，被一个大陪审团起诉，于上周五在Mira Mesa被捕。

根据昨天公布的起诉书，拉米雷斯与他的公司JMJ资本集团(JMJ)进行了一项欺诈性投资计划，自2018年以来从投资者那里获得了至少800万美元。起诉书称，他将投资者的钱用于个人支出，并向其他投资者支付庞氏骗局式的款项，而不是推进摩根大通所谓的商业和投资机会。

根据起诉书和在法庭上的陈述，拉米雷斯通过谎报JMJ购买和转售个人防护装备(PPE)、保理应收账款、进口和销售家具，以及与一家邮轮公司签订合同翻新船舶空调设备等方式，从数十人那里获得了对JMJ的投资。拉米雷斯向投资者承诺，90天内的回报率约为10%至14%，一个月内的回报率为20%至30%，据称这将由摩根大通的商业机会产生。拉米雷斯向投资者错误地表示，他们可以随时提取资金。此外，正如起诉书中指控的那样，他向投资者发送了融资协议和账户对账单，通过虚假陈述与摩根大通的回报和投资价值，进一步加剧了他的欺诈行为。

根据起诉书，拉米雷斯没有像他所说的那样使用投资者的钱，而是用这些钱支付豪华汽车、旅行、潜在的房地产交易和其他个人费用，并向试图赎回投资和回报的不同投资者支付费用。根据起诉书和法庭陈述，通过他的欺诈计划，拉米雷斯导致JMJ的投资者蒙受了损失，并最终从他们那里获得了800万美元或更多，最终至少窃取了500万美元。

美国检察官对理查德-李-拉米雷斯的指控是证券欺诈和洗钱。拉米雷斯刑事案件的下一次听证会定于2022年11月7日下午2点举行，由美国地区法官辛西娅·A·巴尚特审理。

与此同时，美国证券交易委员会在加州南区地方法院向理查德-李-拉米雷斯提起一项与美国检察官的刑事指控平行的诉讼，指控JMJ Capital和拉米雷斯违反了《1933年证券法》第17(a)条和《1934年证券交易法》第10(b)条的反欺诈规定，以及该法的第10b-5条，并违反了《证券法》第5(a)和5(c)条的注册规定。诉状要求对拉米雷斯实施永久禁令、赔偿金、民事处罚，并禁止其担任高管和董事。

（来源：美国司法部，美国证券交易委员会）

【编后】庞氏骗局（英语：Ponzi scheme）是非法性质的金融诈骗法，是一个著名的代表案例，发生于20世纪初的美国。它吸引投资者并利用后期投资者的资金向早期投资者支付利息。美国一名意大利移民查尔斯-庞兹，他于1919年开始策划一个阴谋，成立一空壳公司骗人向这个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久才被戳破。

庞氏骗局的手段一直被不法分子利用。历史上最大的庞氏骗局是麦道夫和他的公司(Bernard L. Madoff)，用庞氏骗局手段给投资者造成500亿美元的损失，直到2008年的金融危机爆发才被戳破，害得许多投资人倾家荡产，许多老年退休者的储蓄被洗劫一空。

如今这些骗子仍然可能出现在我们的身边，对超乎常理的高回报项目要三思而行啊！

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