【《华人》传媒 2026年1月7日】【编者按】昨天本网站转载了《华尔街日报》的一篇专题报道：《丈夫去世后的压力让她追悔：该早点学习理财》，引起了读者较多的反响，认为这篇报道很有实际意义。有读者来信说，报道中的情况与自己的实际生活有惊人的相似。其实我们网站的读者与《华尔街日报》的读者有同样的感受。《华尔街日报》对读者的反馈做了汇编。以下是《华尔街日报》的跟踪报道，看看对我们是否有借鉴。

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《华尔街日报》近期报道了一位寡妇在丈夫去世后艰难打理家庭财务的经历，之后，我们请读者分享了避免此类困境的策略。以下是一些读者的反馈，为确保行文清晰且出于篇幅考虑，本文对这些反馈进行了编辑。

杰伊·萨万(Jay Savan)，62岁 | 南卡罗来纳州塞尼卡市

我不会强迫妻子做她不喜欢的事情，而是做了三份重要文件，我每个季度都会更新文件，并同时保留纸质与电子版。这些文件包括：(1)如果杰伊丧失行为能力或身故，应该怎么做，(2)包含所有账户信息及联络人的“遗属清单”，(3)我为我们/她推荐的医疗保险方案“路线图”。

雷·巴克斯特(Ray Baxter)，81岁 | 亚利桑那州斯科茨代尔市

两年前，我被确诊患上绝症，而这成为我妻子认真关注家庭财务的契机。虽然我不推荐这种方式，但它对我们还是挺有效的。我教她如何访问投资账户，如何估算季度税款，如何办理税务申报。我让她来作所有财务决策，处理所有税务事务，自己只在她需要时提供建议。

让·帕伦博(Jean Palumbo)，59岁 | 纽约州东北港

我们的两个成年女儿都参与财务决策。我们请的是同一位理财顾问和私人银行家。我们总是开诚布公地讨论，并把每一项资产都记录在遗产规划文件夹中。

安东尼·富莫(Anthony Fumo)，33岁 | 新泽西州威廉斯敦

我最近用手机录制了20分钟的视频发给妻子，详细说明了我们的财务状况，好让她在我发生意外时查阅。

史蒂夫·科恩(Steve Kohn)，79岁 | 圣安东尼奥

我们的所有账户都是联名账户，就连我们家附近信用合作社里几千美元的小额存款账户也不例外。我走了以后，我妻子可能面临的唯一挑战是登录账户，但我们的成年子女值得信赖，会帮忙处理这件事。我妻子并不关心细节。每逢新年，她只会问我们有多少存款。我会给她一张一页的电子表格，列出我们的钱都存在哪里、账户余额，以及与往年总额的对比情况。

卡琳·卡什(Karin Cash)，71岁 | 俄亥俄州格罗夫城

我将出生证明、我的退伍文件等重要文件扫描存档，保存在谷歌云盘里。

琳达·罗布(Linda Robb)，76岁 | 印第安纳波利斯

我们并不富有，但设立了一个可撤销信托。如果一方离世，或者罹患痴呆症等疾病，这会对我们有帮助。我们也互知对方的手机密码。

威廉·佩斯曼(William Peithmann)，71岁| 伊利诺伊州马霍梅特市

我确保手头有充足的应急现金，就算我妻子想在家宅上六个月，跟狗一起坐在客厅里，天天吃披萨，也完全没问题。

（来源： 华尔街日报）

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